От сбалансированного состояния банковской системы зависит вся экономика. По данным Агентства по регулированию и развитию финансового рынка, доля активов банковского сектора в ВВП на 1 февраля 2024 составляет 44,9%. Доход банковского сектора составил 197,8 млрд тг. 65,7% активов банковского сектора (33,54 трлн тг) и 71,5% собственного капитала (5,1 трлн тг) приходится на банки, которые так или иначе были связаны с семьей первого президента и его ближайшим окружением.
Черный лебедь, рак и щука распределили эти банки по активам
1. Народный банк – 14,56 трлн тг
2. Kaspi Bank - 6,6 трлн тг
3. ForteBank – 3,36 трлн тг
4. Jusan Bank – 2,97 трлн тг
5. Евразийский банк – 2,72 трлн тг
6. Bank RBK – 1,98 трлн тг
7. Altyn Bank – 882,4 млрд тг
8. Нурбанк – 466,1 млрд тг
1. Народный сберегательный банк Казахстана
Активы 14,56 трлн тг
Собственный капитал 2,45 трлн тг
69,5% принадлежит АО «Холдинговая группа «АЛМЭКС», учредители которого - Динара и Тимур Кулибаевы. Налогов АЛМЕКС раньше платил немного, но в 2022 почему-то пришлось заплатить 4,56 млрд тг, в 2023 - 9,85 млрд тг.
Акции бывшего Сбербанка Казахской ССР были в государственной собственности. Через этот банк выдавались пенсии, зарплаты госслужащим, стипендии студентам, то есть бюджетные деньги проходила через эту организацию. До 2000 года госкомимуществу принадлежало более 80% акций Народного банка, потом за счет допэмиссий и докапитализации доля размылась и составляла чуть больше 33%.
Постановлением правительства в 2001 году госпакет размеров 18075334 акций по 100 тг решено приватизировать единым пакетом. Анвар Сайденов в интервью «Капитал» рассказал, что владельцем оставшихся 33,33% госпакета за $41 млн стал консорциум во главе с нефтяной компанией «Мангыстау Мунай Газ», а в декабре того же года пакет акций был перепродан по той же стоимости группе компаний, в которую входил АТФБанк, основанный Булатом Утемуратовым и Тимуром Кулибаевым.
В 2018 Halyk Bank за 1 тг приобрёл Казком, который в 2014 купил акции БТА за 5,9 млн тг.
2. Kaspi Bank
Активы 6,6 трлн тг
Собственный капитал 811,53 млрд тг
По данным KASE, акционеры банка Baring Funds 26,13%, Михеил Ломтадзе 23,42% и Вячеслав Ким 22,27%.
По данным Forbes.kz, в 2015-2018 годы 30% акций АО «Kaspi.kz» владел ныне осужденный племянник Нурсултана Назарбаева Кайрат Сатыбалды. В 2018 Вячеслав Ким потратил на приобретение 39,9 млн акций около $390 млн, а потом передал акции Михеилу Ломтадзе.
Ассоциированный исследователь Королевского института международных отношений Чатем-Хаус в Лондоне Кейт Маллинсон тогда заявила в интервью Forbes.com, что передача «долей собственности одним акционером другому без внятного объяснения ― это типичная в Казахстане схема корпоративных взаимодействий».
«Если бы имя Сатыбалды всплыло в списках акционеров в текущем году, то это встревожило бы любую финансовую организацию, заинтересованную в выходе Kaspi на биржу. Многочисленные родственники Назарбаева тихо владеют большей частью банковского сектора в стране, а Кайрат является одним из самых влиятельных экономических деятелей».
В октябре 2020 Kaspi разместила глобальные депозитарные расписки на $870 млн и получила рыночную капитализацию $6,5 млрд. Kaspi опровергал, что Сатыбалды на тот момент имел к нему отношение (его доля могла бы составить около $2 млрд). Это вызвало массу разговоров о том, мог ли всесильный племянник Назарбаева позволить себе упустить такие деньги.
3. ForteBank
Активы 3,36 трлн тг
Собственный капитал 444,84 млрд тг
Акционеры Булат Утемуратов (81,82%) и с недавних пор его сын Алидар (7,50%). Не будучи членом семьи Назарбаева, Булат Утемуратов был помощником, советником и управляющим делами Нурсултана Назарбаева, а после стал влиятельным бизнесменом. В международной прессе его называют «кошельком первого президента».
В 2015 году произошло объединение «Альянс Банка», «ABC Bank» и «Темiрбанк» - новый банк получил имя «ForteBank», владельцем стал Булат Утемуратов. В 2019 ForteBank приобрёл «Банк Kassa Nova», а в 2020 продал его инвестиционной компании Фридом Финанс.
4. First Heartland Jusan Bank
Активы 2,97 трлн тг
Собственный капитал 691,3 млрд тг
Учредители в настоящее время АО "First Heartland Securities" и Галимжан Есенов.
Аспекты истории Банк формировался при поддержке «Назарбаев фонда». В 2020 приобретено 99,76% акций АО АТФБанк (раньше принадлежал Галимжану Есенову как зятю Ахметжана Есимова, в 1995 – 2007 Булату Утемуратову), в 2019 - 99,5% простых акций «Цесна Банка» (принадлежал Джаксыбекову Адильбеку).
В январе прошлого года "Назарбаев фонд" потерял контроль над Jusan Bank, затем продолжались судебные тяжбы, грозившие экс-главе Нацбанка, советнику и помощнику Нурсултана Назарбаева Данияру Акишеву, который дал разрешение на вывод активов АО "First Heartland Jusan Bank" и связанных с ним организаций в иностранные юрисдикции. В итоге Галимжан Есенов вернул контроль над структурой.
Bloomberg писал, что совладелец Kaspi.kz Вячеслав Ким дал Галимжану Есенову средства на покупку мажоритарной доли в Jusan Bank. Именно благодаря Киму, как утверждает Bloomberg, стала возможной сделка по выкупу мажоритарной доли в Jusan Bank. На вопрос Forbes.kz Ким ответил так: «Денег не давал».
5. Евразийский банк
Активы 2,72 трлн тг
Собственный капитал 324,43 млрд тг
Акционер - АО «Евразийская финансовая компания», учредителями которой являются Александр Машкевич, Патох Шодиев и Мукадасхан Ибрагимова. Компания налогов платила немного, но в 2022 активизировалась и выплатила на 4692% больше - 1,76 млрд тг, в 2023 – 2,8 млрд тг.
Сам банк тоже активизировался и в 2022 выплатил на 332,1% больше налогов – 27,37 млрд тг, в 2023 – 41 млрд тг.
Французская Le Monde писала о просьбе Назарбаева к Саркози освободить троих его близких от тюремного заключения. В центре расследования по Патоху Шодиеву были контракты на общую сумму €2 млрд, касающиеся покупки 45 вертолетов Eurocopter и 295 локомотивов.
6. Bank RBK
Активы 1,98 трлн
Собственный капитал 171,1 млрд тг
Сейчас 89,77% акций владеет ОО "КСС ФИНАНС" (Владимир Ким) и 6,49% Наталья Акентьева.
Летом 2017 акционеры выглядели следующим образом: ТОО "Дирекция по управлению имуществом "Фонд-Инвест" владело 19,04%, которую учредил ЧФ "Елбасы фонд", учрежденным самим экс-президентом Назарбаевым.
Долями меньше 10% владели Фарид Люхудзяев, Темир Джумаев, Динмухамет Идрисов, Уалихан Нурмухамедов, Игорь Мажинов, Бахаридин Аблазимов и Владимир Ким.
7. Altyn Bank
Активы 882,4 млрд тг
Собственный капитал 121,9 млрд тг
40% через «Народный Банк Казахстана» принадлежит Кулибаевым. 50,1% акций владеют China Citic Bank Corporation Limited и 9,9% OОО "Китайская Инвестиционная Компания «Шуанвэй». В 2014 году «Народный Банк Казахстана» заключил соглашение о приобретении 100% акций ДБ АО «HSBC Банк Казахстан». Стоимость акций, по информации HSBC, составила $176 млн.
8. АО «Нурбанк»
Активы 466,1 млрд тг
Собственный капитал 57,32 млрд тг
Сейчас 87,8667% владеет ТОО «JP Finance Group», учредителем которого является Эльдар Сарсенов, сын Рашита Сарсенова, и 5,87% - ТОО "Ja Collection Company" (Жаннат Нуршаихова).
В январе 2007 года у здания «Нурбанка» в Алматы возник инцидент, который сначала в банке квалифицировали как вооруженное нападение. Кульминацией этой истории стало убийство двух банковских служащих. Крупный акционер банка Рахат Алиев заочно приговорён к 20 годам лишения свободы.
Как писала австрийская Die Presse в 2014, реальным мотивом для убийства, по версии следствия, стал кредит размером в $30 млн, выданный «Нурбанком» фирме одного из убитых.
В 2007 внук Назарбаева Нурали Алиев был избран председателем Совета директоров, в его состав входила старшая дочь президента Дарига Назарбаева.
В 2023 бывшая жена Кайрата Сатыбалды Гульмира проиграла суд по иску АО «Нурбанк» - она не погашала кредиты в размере 7,8 млрд тг и 600 млн тг. Суд постановил, что Сатыбалды должна выплатить долг банку.
Подписывайтесь на qara_aqqu
Comments