В каком состоянии Jusan Bank достался Вячеславу Киму

Вчера стало известно, что богатейшему бизнесмену Казахстана Вячеславу Киму дали разрешение на покупку Jusan Bank. Информация о вероятной сделке появилась в феврале этого года, когда Ким подал заявку на приобретение 97,5% акций банка у Галимжана Есенова. Также на днях пресс-служба фининститута объявила о том, что Jusan будет переименован в Alatau City Bank и примет участие в создании нового города Алатау в Алматинской области. При этом новый владелец банка инвестирует в проект 1 млрд долларов.

Мы решили вспомнить запутанную историю владения Jusan Bank, а также проверили его текущее финансовое состояние. Фининститут до сих пор не рассчитался с долгами перед государством, которые достались ему от «АТФ» и «Цеснабанка», с начала года потерял в рентабельности активов и собственного капитала, но при этом нарастил прибыль.

Долги и финансы банка

Как сообщал Forbes.kz, в рамках Программы повышения финансовой устойчивости банковского сектора государство оказало поддержку шести банкам страны. На выкуп их субординированных облигаций с 2017 по 2020 годы было направлено 700,5 млрд тенге. По 100 млрд тенге из этой суммы тогда получили «АТФБанк» и «Цеснабанк», позднее вошедшие в Jusan. Как отмечает издание, эти долги перешли «по наследству» Галимжану Есенову, но, по данным АРРФР, выплачиваются в соответствии с условиями заключенных договоров. «…Jusan Bank, ставший преемником «Цеснабанка» по всем обязательствам, который досрочно выкупил у ФНБ «Самрук-Казына» субординированные облигации на 100 млрд тенге и продал фонду бумаги «АТФбанка» на такую же сумму, после того как решил его купить в конце 2020 года», - пишет Forbes. Интересная деталь – фонд «Самрук-Казына», купивший бумаги банка, тогда возглавлял бывший тесть Галимжана Есенова Ахметжан Есимов.

Однако, это были не единственные долги перед государством, которые аккумулировал Jusan. На днях издание Nege.kz подняло вопрос о том, как банк справится с долгом в 860 млрд тенге, унаследованным от «Цеснабанка», и который даже не отражен в финансовой отчетности фининститута. Как напоминал Forbes в феврале этого года, долг образовался в  2018-2019 годах, когда Фонд проблемных кредитов выкупил у «Цеснабанка» убыточный портфель агропромышленного комплекса за 1,054 трлн тенге. По мнению Nege.kz, возможность погасить задолженность у Вячеслава Кима есть, так как на балансе Jusan Bank имеется 794 млрд тенге нераспределенной прибыли, да и собственные средства у бизнесмена имеются. Вопрос в том, признает ли новый Alatau City Bank долги «Цесны» перед государством.

По информации KASE, рентабельность собственного капитала (ROE) АО «First Heartland Jusan Bank» значительно упала с 18,54% в январе до 4,25% в апреле текущего года. Аналогично рентабельность активов (ROA) снизилась с 4,74% в январе до 1,16% в апреле. При этом собственный капитал банка увеличился с 970 млрд тенге в начале 2025 года до 1 трлн тенге по состоянию на апрель. Кроме того, чистая прибыль также возросла с 42,7 млрд тенге в январе до 180 млрд тенге в апреле. В банковской системе страны Jusan занимает 6 место по объему активов и 8 место по размеру ссудного портфеля.

Налоговые отчисления АО «First Heartland Jusan Bank» с 2015 года составляют 115,5 млрд тенге, причем самые большие выплаты пришлись на 2024 год – 28 млрд тенге. 17 действующих филиалов банка за последние 12 месяцев перечислили в органы госдоходов более 4 млрд тенге.

Любопытно, что недавно «дочка» банка - First Heartland Jusan Invest - приняла решение выплатить дивиденды сразу за пять лет. Как писал Телеграм-канал «Черный лебедь, рак и щука» 26 мая, брокерская компания выделила 10 млрд тенге на дивиденды за следующие годы:

- 2024 год — 6,219 млрд тенге 

- 2023 год — 2,067 млрд тенге

- 2021 год — 916,584 млн тенге

- 2020 год — 541,35 млн тенге

- 2019 год — 255,39 млн тенге.

При этом 28 мая этого года стало известно, что сам банк не будет выплачивать дивиденды по простым акциям за 2024 год, оставив прибыль в размере 179,9 млрд тенге в нераспределенном чистом доходе.

История Jusan Bank

С 1992 по 2019 год фининститут функционировал как «Цеснабанк» (некогда актив видного политического деятеля Адильбека Джаксыбекова), затем был перерегистрирован в АО «First Heartland Jýsan Bank», а в 2021-м – в АО «First Heartland Jusan Bank». Напомним, что долгое время банк был в центре судебных разбирательств и международных переговоров, которые вело правительство Казахстана с США. О том, как Казахстан потерял, а потом вернул себе Jusan Bank, мы писали в нескольких материалах, например, «Возврат Jusan: как это было».

В 2021 году Jusan неожиданно «ушел» из казахстанской юрисдикции. В октябре 2022 года из руководства организации вывели всех, кто был связан с бывшими владельцами – «Назарбаев Фондом», «Назарбаев Университетом» и «Назарбаев Интеллектуальными школами». Ранее OCCRP опубликовал расследование про четыре частных благотворительных фонда, которые Назарбаев основал во время своего президентства. В числе активов, которые контролировались этими фондами, была и группа Jusan. Ключевыми фигурами в финансовой группе Jusan были бывшие подчиненные ныне осужденного экс-главы КНБ Карима Масимова. Подробно об их роли в этой истории мы рассказывали в материале «Война за Jusan: главные действующие лица».Все это время Галимжану Есенову принадлежало около 20% Jusan bank. Их он получил, продав в 2020 году 100%-ный пакет акций «АТФ банка». Летом 2023 года группу Jusan вернули в казахстанскую юрисдикцию и, согласно условиям мирового урегулирования, Есенову было передано право собственности над АО «First Heartland Securities», которое владело 78,73% простых акций Jusan Bank.

«Jusan Bank и акционеры одобрили мировое урегулирование между Галимжаном Есеновым и Jusan Technologies Ltd (JTL). Согласно урегулированию, активы JTL были возвращены в юрисдикцию Республики Казахстан. В рамках урегулирования подлежат прекращению все юридические разбирательства в Республике Казахстан, США и Великобритании, связанные с Республикой Казахстан, Jusan Technologies Ltd и Г. Есеновым», – говорилось в официальном сообщении банка. 

В сентябре прошлого года мажоритарный акционер Галимжан Есенов покинул состав Совета директоров Jusan Bank. Его место занял Куат Кожахметов. Тогда сообщалось, что это решение соответствует лучшим мировым практикам корпоративного управления, согласно которым мажоритарный акционер не участвует в деятельности органа управления банка, о чем писал Телеграм-канал «Черный лебедь, рак и щука».

«Дочки» банка

На данный момент неизвестно, перешли ли к Вячеславу Киму по условиям сделки дочерние компании Jusan Bank. Напомним вкратце о некоторых из них:

- АО «Страховая Компания «Jusan Garant» — как мы рассказывали ранее, у компании крупный объем премий по добровольному страхованию имущества, добровольному страхованию профессиональной ответственности и обязательному страхованию ответственности владельцев транспортных средств. Налоги с 2015 года – более 9 млрд тенге. Является участником системы госзакупок (более 8 тыс. контрактов на 10,7 млрд тенге).

- ТОО «ОУСА Юг» занимается арендой и эксплуатацией недвижимости, налоги — 3 млрд тенге с 2015 года. В 2022 году эта компания продала государству здание с движимым имуществом и земельным участком 2,96 га в Конаеве, в котором раньше располагалось казино-отель Royal Plaza. Сумма сделки – 3,25 млрд тенге. Сейчас там располагается акимат Алматинской области.

- ТОО «Jusan Development» тоже занимается арендой и управлением недвижимостью, налоги — 2 млрд тенге с 2017 года. У компании 13 госконтрактов на сумму 1,3 млрд тенге.

- АО «First Heartland Capital» ведёт деятельность по доверительному управлению портфелем активов фондов, налоги — 1,9 млрд тенге с 2018 года.

- АО «First Нeartland Jusan Invest» занимается брокерской деятельностью по сделкам с ценными бумагами и товарами, налоги — 3 млрд тенге с 2015 года.

- ТОО «Jusan Инкассация» занимается деятельностью частных охранных служб, налоги — 2 млрд тенге с 2015 года. Осенью прошлого года было объявлено о ликвидации компании, а на  момент публикации материала она имеет задолженность по налогам и таможенным платежам более 1 млн тенге.

- ТОО «Jusan Property» — аренда и управление собственной недвижимостью, налоги — 1,7 млрд тенге с 2018 года.

Также АО «First Heartland Jusan Bank», наряду с некоторыми другими банками, участвует в объединении ЮЛ «Ассоциация банков РК» и в «Первом кредитном бюро». До января 2025 года АО «First Heartland Jusan Bank» принадлежало 8,1% акций «Казахтелекома». Эта доля была продана компании Telecom Systems Ltd., которой владеет  Нурлан Артыкбаев, бенефициар строительной компании Qazaq Stroy.

First Heartland Jusan Bank владеет активом в Кыргызстане. Это Optima Bank, который перешёл «под крыло» Jusan после слияния последнего с «АТФБанком». По данным отчетности за 2024 год, активы кыргызстанской «дочки» Jusan Bank составляют 73,3 млрд сомов (около 440 млрд тенге), обязательства – 57,4 млрд сомов (344 млрд тенге). Прибыль в 2024 году равнялась 2,7 млрд сомов (примерно 16 млрд тенге).

Подписаться на @Shishkin_like