top of page
  • Фото автораСвидетель.kz

Как «Фридом Финанс» выдал 157 млн тенге под авто, которых не было


Вчера в телеграм-канале Kozachkov offside прошла информация о  том, что Алмалинский районный суд Алматы вынес приговор 37-летнему Арсену Кизбаеву, который оформлял автокредиты в банке «Фридом Финанс Казахстан» на несуществующие машины.


Свидетель.KZ решил найти судебный приговор о ознакомиться с ним более детально. Согласно материалам дела 1-582/2023 от 23 октября 2023 года, в марте 2022 года Кизбаев узнал от знакомого, что «Фридом Финанс» запустил программу «Цифровое автокредитование». Кизбаев вместе с приятелем (личность которого следствие не смогло установить, а в судебных материалах он упоминается под именем Мырзабай) решили воспользоваться этим и проводить мнимые сделки для вывода денег.

 

Механизм оформления кредита


Они вместе с подельниками загружали в банковское приложение данные вымышленных автомобилей и находили на них подставных покупателей. Так как банк является полностью цифровым, то все предоставляемые продукты оформляются онлайн-путем, без посещения отделения.


Банк предоставляет в кредит автотранспорт, продавец и покупатель договариваются между собой по сумме и через сайт банка подают заявку на одобрение. Сам процесс проверки физлица и автотранспорта проходит также онлайн через систему скоринга. То есть персональные данные продавца, его автотранспорта и покупателя, биометрическая идентификация, фотографии автотранспорта, фотография VIN-кода автоматически отправляются в интегрированные с банком госорганы.


После их подтверждения приходит СМС-код для подписания онлайн договора и данные отправляются в спецЦОН для снятия и постановки на учет автотранспорта.


Также открывается текущий счет на имя продавца и в течение нескольких часов туда поступают денежные средства от банка. Далее продавец их снимает. В дальнейшем процессе переоформления и в получении автотранспорта банк не участвует.

 

 Деньги настоящие, а машины нет

 

Первую махинацию Арсен провернул в октябре 2022 года, купив несуществующую Toyota Camry за 18,8 млн тенге. Всего таких мнимых сделок было 11. Для начала надо уточнить, что для всех несуществующих авто были оформлены техпаспорта, где были указаны марка, цвет и госномер.


Разберем для наглядности один из эпизодов.

Следствием было установлено, что, узнав от своей знакомой Рустемовой А.Е о ее родственнице Ешмахановой С.К., которая нуждается в деньгах, Кизбаев позвонил последней. Он подтвердил, что может помочь в оформлении кредитного займа через автокредитование. Позднее Ешмаханова С.К. прибыла из Шымкента в Алматы. Место встречи с Кизбаевым – «Специализированный ЦОН Саялы».


Далее Кизбаев и Мырзабай помогают Ешмахановой С.К. восстановить водительское удостоверение для оформления займа. В качестве продавца указанного транспортного средства выступил Шойбеков И.К., который, по версии следствия, не подозревал о мошенничестве.


28 декабря 2022 года два подельника с помощью мобильных телефонов Шойбекова и Ешмахановой подали онлайн-заявку на автокредитование в АО «Банк Фридом Финанс Казахстан», якобы для приобретения несуществующего автомобиля марки Toyota Camry, 2021 года выпуска, с госномером 351 ADQ 12 черного цвета.


В результате банк подтвердил онлайн-заявку на приобретение в кредит автомобиля на сумму 14 653 000 тенге.


В остальных эпизодах меняются лишь продавцы, покупатели, суммы и машины. В результате 11 эпизодов (с октября 2022-го по март 2023 года) банк выдал под залог несуществующих авто более 157,7 миллионов тенге, из которых около 98 млн разделили между собой Кизбаев и Мырзабай.

 

Судебный приговор

 

Каждый из фиктивных покупателей получил от 5 до 10 млн тенге. В суде они объяснили, что сильно нуждались в деньгах, кому-то они нужны были для лечения ребенка.


Вину Кисбаев признал частично (при этом так и не выдав своего подельника), но большую часть преступлений переложил на своих знакомых. По его словам, заемщиков, нуждающихся в деньгах, предоставляла продавщица медикаментов для похудения Рустемова, а оформлением машин занимался некий Туменбаев. Однако судили его одного.


Кизбаев просил назначить ему наказание, не связанное с лишением свободы, учесть, что у него это первая судимость, и на его попечении трое несовершеннолетних детей, один из них – инвалид.


В итоге Арсена Кизбаева суд признал виновным в мошенничестве в особо крупном размере и приговорил к 6 годам колонии (средний режим). Кроме того, органом уголовного преследования не установлено наличие у Кизбаева А.Б. имущества, приобретенного на средства, добытые преступным путем. Поэтому дополнительное наказание в виде конфискации имущества подсудимому не было назначено.


Его обязали выплатить банку 34,6 млн тенге по двум эпизодам, где он проходит в качестве продавца. По оставшимся девяти фактам банку придется взыскивать деньги в отдельном гражданском производстве, так как фиктивные клиенты оплачивали полученные кредиты несколько месяцев.


К сожалению, в материалах приговора не указано, почему банк не смог сразу пресечь аферу и каким образом Кисбаев смог оформлять документы на несуществующие авто.

 

Подписываетесь на https://t.me/witness_kz

Похожие посты

Смотреть все

В области Абай директор филиала резервата занимался заготовкой и продажей леса

В рамках борьбы с незаконной вырубкой и хищением леса была выявлена криминальная схема в этой сфере, передаёт Polisia.kz. – 9 июля на территории области Абай в результате длительной разработки операти

Comments


bottom of page