Что делать, если ваш счет заблокирован?

С блокировкой банковского счета может столкнуться каждый. Причины блокировки могут быть разными: от технических сбоев до подозрений в нарушении законодательства. АРРФР напоминает, как действовать в подобных случаях.

Возможные причины блокировки счета:

подозрение на мошеннические или необычные операции (например, крупные или частые переводы, особенно из-за границы)

блокировка по запросу государственных органов (налоговая служба, судебные исполнители, органы финансового мониторинга)

технический сбой или ошибка в системе банка

ввод неправильного ПИН-кода

истечение срока действия карты

наличие задолженности по налогам, алиментам, кредитам и другим обязательствам

жалоба на возможное использование счета в мошеннических целях

Если вы обнаружили, что доступ к счету ограничен, проверьте уведомления в мобильном приложении банка – возможно, причина указана там.

Свяжитесь с банком через колл-центр или обратитесь в ближайшее отделение для получения подробной информации. Уточните, какие действия необходимы для восстановления доступа.

Проверьте наличие возможной задолженности через eGov.kz или кабинет налогоплательщика.

При необходимости подготовьте и предоставьте документы, подтверждающие происхождение средств.

Если банк не предоставляет разъяснений или не предпринимает мер, вы можете подать жалобу в Агентство по регулированию и развитию финансового рынка.

Как снизить риск блокировки:

не используйте личный счет для предпринимательской деятельности

заблаговременно уведомляйте банк о крупных переводах и иных нетипичных операциях

следите за актуальностью персональных данных и сроками действия документов

регулярно проверяйте наличие задолженностей и своевременно их погашайте.

Черный лебедь, рак и щука

#счет #блокировка