В Казахстане рекордно выросло число дел об отмывании денег

Агентство по финансовому мониторингу (АФМ) выложило на своем сайте любопытный документ – публичную версию годового отчета подразделения финансовой разведки. Согласно этому отчету, в Казахстане в 2025 году зарегистрировали на 84% больше, чем годом ранее, уголовных дел по фактам легализации преступных доходов - это самый высокий показатель за последнее десятилетие.

Уголовные дела и новые схемы легализации

Всего было зарегистрировано 140 дел по фактам отмывания денег, из  которых 93 направлены в суд. Чаще всего легализация преступных доходов была связана с мошенничеством (31%), финансовыми пирамидами (18%), присвоением и растратой имущества (13%), незаконным предпринимательством (13%) и деятельностью организованных преступных групп (11%).

При этом меняются способы отмывания денег. Если традиционно преступники использовали подставных лиц, фиктивные договоры, покупку недвижимости и банковские операции, то сегодня применяются криптовалюты, инвестиции в IT- и строительные проекты, операции с ценными бумагами, манипуляции с кассовой выручкой и онлайн-гемблинг. В отчете отмечается, что злоумышленники все чаще сразу переводят незаконные средства в легальные активы, минуя сложные схемы сокрытия происхождения денег.

ИИ, криптовалюты и иностранные карты

Особое внимание в отчете уделено новым угрозам финансовой безопасности. По данным АФМ, в 2025 году в Казахстане зарегистрировано 26,3 тыс. фактов интернет-мошенничества. Одним из основных факторов роста стали технологии искусственного интеллекта и дипфейки, позволяющие создавать поддельные видео, изображения и голоса.

В отчете также говорится, что сегодня для сокрытия происхождения денежных средств все чаще используются стейблкоины, DeFi-платформы и P2P-переводы. Кроме того, после того как использование казахстанских «дроп-карт» удалось существенно сократить, преступники начали переходить на банковские карты иностранных государств, что значительно усложняет отслеживание финансовых потоков.

Система финансового мониторинга

В 2025 году была продолжена масштабная модернизация законодательства в сфере противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма. В сентябре принят закон, которым внесены изменения сразу в 6 кодексов и 37 законов. Новыми субъектами финансового мониторинга стали госкорпорация «Правительство для граждан» и операторы сотовой связи. Также введена двухуровневая система оценки рисков, усилен контроль за некоммерческими организациями и закреплена обязанность сообщать о подозрительной деятельности.

По итогам Национальной оценки рисков правительство утвердило план из 44 мероприятий, реализация которого возложена на 13 государственных органов и организаций. Для подготовки к очередному раунду взаимной оценки Евразийской группы при Администрации президента также создана специальная межведомственная рабочая группа.

Рейтинг ФАТФ

Одним из главных результатов года стало улучшение международных оценок Казахстана. Страна повысила показатели сразу по 4 рекомендациям ФАТФ, переведя их с уровня «частичного соответствия» на уровень «значительного соответствия». Таким образом, Казахстан теперь соответствует требованиям по 37 из 40 рекомендаций ФАТФ.

Финансовая разведка

По данным отчета, сегодня система финансового мониторинга объединяет 9389 субъектов, однако только 2281 из них направил хотя бы одно сообщение о подозрительной операции.

За год подразделение финансовой разведки получило более 2,1 млнсообщений о финансовых операциях, приостановило 2815 операций, подготовило 340 инициативных аналитических материалов и направило правоохранительным органам 738 материалов. Наибольшее количество материалов получили Служба экономических расследований, КНБ, МВД и Генеральная прокуратура.

 Реестр бенефициаров

По данным агентства, в Казахстане зарегистрировано около 549 тыс. юридических лиц, из которых 437 тыс. являются действующими, а более 112 тыс. фактически не ведут деятельность. Абсолютное большинство компаний (98,3%) относятся к субъектам малого бизнеса, доля средних предприятий составляет 1,3%, а крупных – всего 0,4%. Наиболее распространенными видами деятельности остаются торговля, строительство и сфера услуг.

При этом структура собственности большинства компаний достаточно проста. Более 415 тыс. юридических лиц имеют только одного учредителя, еще около 67 тыс. – двух. Свыше 99% компаний сосредоточены на первых трех уровнях корпоративного владения. Вместе с тем около 1,7 тыс. юридических лиц имеют более сложные цепочки контроля – начиная с четвертого уровня владения, что, по оценке АФМ, может затруднять установление конечного собственника.

В отчете также названы две основные схемы сокрытия бенефициарных владельцев, которые наиболее часто используются в мировой практике. Первая – это создание сложных корпоративных структур с участием иностранных компаний и многоуровневых цепочек владения. Вторая – использование номинальных руководителей и учредителей, когда формальные владельцы лишь прикрывают реально контролирующего компанию человека. Именно эти механизмы ФАТФ считает основными инструментами сокрытия незаконных активов.

Для повышения прозрачности в Казахстане действует Реестр бенефициарных собственников, который ведет АФМ. В настоящее время он содержит сведения о 536 тыс. юридических лиц и 466 тыс. уникальных бенефициарных собственниках. Особенностью системы является сопоставление регистрационных бенефициаров, указанных при регистрации компании, и предполагаемых бенефициаров, которых агентство определяет самостоятельно на основе анализа различных источников информации. Такое сравнение позволяет выявлять расхождения в данных и уточнять сведения о конечных владельцах бизнеса.

Востребованность реестра продолжает расти. Если в 2023 году к нему обращались около 5,8 тыс. раз, то в 2024 году число запросов выросло до 26,6 тыс., а в 2025 году достигло 44,9 тыс., что на 40% больше, чем годом ранее. Чаще всего информацией из реестра пользуются банки второго уровня (23% всех запросов), страховые компании (18%), платежные организации (13%), профессиональные участники рынка ценных бумаг и лизинговые компании (по 7%).

В отчете также приводятся данные об иностранных и офшорных участниках казахстанского бизнеса. АФМ выявило 626 компаний, в структуре собственности которых присутствуют учредители из офшорных юрисдикций. Почти 80% таких организаций связаны с гражданами Нигерии, Ливана и Филиппин, также встречаются учредители с Британских Виргинских островов. Конечно, сам факт наличия офшорногоучредителя не означает нарушение закона, однако подобные структуры относятся к категории повышенного риска и требуют более пристального внимания со стороны органов финансового мониторинга.

#политика #политикаКазахстана #финансы

Подписывайтесь на https://t.me/politprosvet_kz