Жильё в рассрочку без процентов обошлось казахстанцам в 6,8 млрд тенге

Департамент АФМ по области Абай пресёк деятельность финансовой пирамиды ELL QUATY, привлекшей более 1,5 тысячи вкладчиков на 6,8 млрд тенге.

От «народного кооператива» до уголовного дела

Схема работала под видом потребительского кооператива, первоначально называвшегося HALYK QUATY. Гражданам предлагали вступить в кооператив и вносить паевые взносы для последующего приобретения жилья и автомобилей в рассрочку без процентов. Продвижение велось через сайт halykquaty.kz (сайт заблокирован) и социальные сети под лозунгом «Счастье в каждую семью!».

После привлечения к административной ответственности за незаконное использование товарного знака HALYK организаторы переименовали кооператив в ELL QUATY, но продолжили деятельность по прежней схеме.

Для привлечения новых вкладчиков руководство запускало маркетинговые акции, включая розыгрыш туристических путёвок под названием «Солнечная Турция».

Схема легализации через консалтинговое ТОО

Согласно данным Adata.kz, для легализации преступных доходов Бокушев в апреле 2022 года зарегистрировал на своё имя ТОО «QAZ INFO MARKET» с видом деятельности «консультирование по вопросам коммерческой деятельности и управления». На счета этой компании выводились средства вкладчиков под видом оплаты профессиональных, научных и технических услуг, которые фактически не оказывались.

Налоговые отчисления компании демонстрируют динамику, характерную для схем по выводу средств:

в 2023 году ТОО отчислило в бюджет 6,7 млн тенге,

в 2024-м - 6,3 млн тенге,

в 2025-м - 5,6 млн тенге.

Признаки системной деятельности

По данным сайта Adata.kz, Бокушев является учредителем и руководителем сразу трёх юридических лиц: помимо ТОО «QAZ INFO MARKET» и жилищного кооператива «HALYK QUATY», на него зарегистрировано ТОО «EL QUATY». Все три структуры зарегистрированы в Актюбинской области.

Примечательно, что основатель пирамиды изначально не был единоличным учредителем: компания была зарегистрирована в апреле 2022 года на имя Олеси Поповой, которая также числилась руководителем. В январе 2023-го все полномочия были переоформлены на Бокушева –именно в этот период, судя по налоговой отчётности, началось активное движение средств через ТОО.

На долю учредителя в ТОО «QAZ INFO MARKET» наложено обременение. Сам Бокушев до этого случая участвовал в четырёх судебных делах – двух гражданских и двух административных.

Итоги и перспективы

Департамент АФМ по области Абай квалифицировал деятельность структуры как финансовую пирамиду. Организатор взят под стражу. Компания числится в списке проектов с признаками финансовой пирамиды, по которым ведётся досудебное расследование.

По состоянию на конец ноября 2025 года ТОО «QAZ INFO MARKET» имеет низкую степень налогового риска, задолженности перед бюджетом не числится.

Если вина задержанного будет доказана, то ему грозит от 5 до 12 лет заключения с конфискацией имущества.

Статистика

Согласно цифрам, предоставленным Комитетом по правовой статистике и специальным учётам Генпрокуратуры РК, в нашей стране число правонарушений, связанных с организацией финпирамид, выросло на 72,2%.

Так, если за 10 месяцев 2024 года всего было зарегистрировано 53 преступления по статье 217, то за аналогичный период 2025 года – 93.

Больше всего подобного типа правонарушений фиксируется в Алматы (2024 год – 8, 2025 год – 28).

В прошлом году «лидером» была Астана (2024 год – 15, 2025 год – 5).

Самый большой рост финпирамид был зафиксирован в Шымкенте (2024 год – 3, 2025 год – 13).

#финансовая_пирамида #ell_quaty

Подписывайтесь на @Свидетель.KZ