Как мошенники создали армию «бумажных» стоматологий для кражи денег из ЕНПФ

В Казахстане разгорается один из самых громких скандалов последних лет. История о том, как казахстанцы массово тратили свои пенсионные накопления на стоматологию, обернулась многоуровневой схемой вывода средств, уголовными делами и грядущим запретом.

Доклад президенту

9 сентября глава Агентства по финансовому мониторингу Жанат Элиманов доложил Касым-Жомарту Токаеву: через фиктивные стоматологические клиники из ЕНПФ незаконно вывели более 200 миллиардов тенге. Деньги уходили под видом имплантации и протезирования, но на деле значительная их часть оказалась в руках преступных группировок.

Расследование показало: в схеме участвовали пять организованных групп. Они создавали «бумажные» стоматологии – без врачей, помещений и оборудования, но с нужными печатями и договорами. С помощью фиктивных документов переводились миллиарды, которые затем обналичивались через дропперов.

Фокус на Атырау

Именно в Атырауской области были раскрыты самые масштабные мошеннические схемы. По данным АФМ, здесь действовали пять преступных групп, которые через стоматологии-«однодневки» выводили пенсионные деньги.

Многие клиники существовали только на бумаге: без оборудования, без специалистов, но с десятками «пациентов» в день.

Для обналичивания использовались десятки дропперов, через которых проходили миллионы. Фактически именно в Атырау сосредоточился центр серых операций.

Изъятое имущество

На деньги вкладчиков фигуранты скупали коммерческую недвижимость, квартиры и земельные участки.

Особое внимание общественности привлекла коллекция премиальных автомобилей, конфискованных в ходе следственных действий. Среди них – Mercedes-Benz G63, BMW XM 50e, Cadillac Escalade, Porsche Taycan, Toyota Land Cruiser 200 и другие. Всего 15 машин на сумму более 600 миллионов тенге.

Реакция государства

Первым шагом стало решение «Отбасы банка»: с 15 сентября новые заявки на оплату стоматологии за счёт пенсионных накоплений больше не принимаются. Все обращения, поданные до этой даты, ещё рассматриваются, но дальнейший доступ к такому инструменту закрыт.

Затем Минздрав вынес на общественное обсуждение проект приказа: полностью исключить стоматологию из списка направлений использования ЕПВ. Изначально обсуждалась временная приостановка, но теперь речь идёт именно о постоянном запрете.

Стоматологи возмущены

На фоне скандала в СМИ прозвучали заявления профессионального сообщества. Бывший главный внештатный стоматолог Минздрава Назым Бектурганова сказала: «Почему опять виноваты только мы, стоматологи?».

По её словам, нельзя обобщать и делать крайними всю отрасль – большинство клиник действительно оказывали услуги по утверждённым правилам, а в мошеннических схемах участвовало меньшинство.

Зубы на полку?

Для тех, кто успел подать заявки до середины сентября, процесс доведут до конца. Но новые обращения уже невозможны. Если проект Минздрава будет утверждён, стоматология окончательно исчезнет из списка направлений для ЕПВ – вместе с имплантацией и протезированием.

Параллельно власти готовят ужесточение лицензирования и постконтроля стоматологий, чтобы пресечь фиктивные практики и не допустить повторения ситуации.

Пенсионные накопления больше нельзя будет использовать для лечения зубов. Для одних это удар по возможностям получить дорогостоящее лечение, для других – долгожданный барьер против масштабного мошенничества.

Автор: Газиз Маради

Фото: shutterstock.com/megaflopp

Подписывайтесь на @Свидетель.KZ