О задержании Сергея Койнова стало известно в сентябре 2025 года, его взяли в Актобе. Предприниматель производил впечатление законопослушного гражданина — ему принадлежит крупная сеть ломбардов, где в том числе выдавали займы под высокие проценты.

Схема

Эта деятельность и привлекла внимание АФМ. Там обратили внимание, что «Актив Ломбард» выдавал потребительские кредиты через три юрлица – ТОО «One Billion Sales», ТОО «The Best Seller» и ТОО «Shark in Sales». При этом у этих компаний нет лицензии микрофинансовых организаций, то есть они не имели права осуществлять эту деятельность.

Договоры комиссии, заключаемые с клиентами, носили формальный и мнимый характер. Средняя ставка вознаграждения составляла от 1,73% до 2,07% в день, что в пять раз превышало установленные нормы (0,3%) и влекло существенное нарушение прав граждан. В результате заключено более 1,9 млн договоров, а сумма преступного дохода превысила 19 млрд тенге.

Компании были зарегистрированы на доверенных людей, и им тоже предъявлено обвинение в незаконной предпринимательской деятельности.

Следствие считает, что часть незаконно заработанных денег Койнов выводил через ТОО «Актив Ломбард», а ещё часть – через ТОО «ZeusCo». С целью сокрытия источника происхождения преступных доходов он разработал многоуровневую схему легализации. Для этого использовались фиктивные договоры с аффилированными компаниями, а также многократное перемещение денежных средств между банковскими счетами с последующим выводом в виде дивидендов на общую сумму свыше 5 млрд тенге.

ТОО «Zeus Co» было зарегистрировано в качестве участника международного технопарка Astana Hub, то есть пользовалось льготным режимом налогообложения. Формально компания осуществляла деятельность в сфере разработки программного обеспечения. Под видом оказания услуг по внедрению и сопровождению ПО с аффилированными компаниями заключены договоры с завышенной стоимостью, в результате чего на счета ТОО «Zeus Co» поступило 2,5 млрд тенге, из которых 2,2 млрд тенге перечислены Койнову в виде дивидендов. После выявления схемы ТОО «Zeus Co» убрали из списков AstanaHub.

Отсюда и возникло второе обвинение – в легализации незаконно полученного дохода. По расчётам силовиков, речь идёт о сумме, превышающей 6 млрд тенге.

Арест

С санкции суда в целях конфискации наложен арест на движимое, недвижимое имущество, доли в уставном капитале, ювелирные изделия общей стоимостью 8,9 млрд тенге.

Среди арестованного имущества: четыре квартиры и два жилых дома в столице, четыре апартамента в ОАЭ, шесть автомашин, включая Lexus LX 600, Rolls Royce Cullinan, Mercedes-Benz G63, Bentley Bentayga V8, Land Rover Range Rover Sport, а также денежные средства на депозитах в сумме 2,7 млрд тенге.

Койнов помещён под стражу. В отношении четверых его соучастников избрана мера пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Бизнес Койнова

Согласно данным Adata.kz, Сергей Койнов является руководителем в четырёх компаниях: ТОО «Актюбинский филиал "Актив Ломбард"», ТОО «Zeus Co», ТОО «Моник Ломбард» и ИП «Койнов Сергей Сергеевич».

Учредителем он числится в 16 компаниях, включая ТОО «Millioners», ТОО «Sesi», региональные филиалы «Актив Ломбард» в Актобе, Мангистау, Павлодаре, Костанае, Атырау, Жамбыле, а также ТОО «Zeus Co» и ТОО «Актив Ломбард».

В основной компании ТОО «Актив Ломбард» Койнов был руководителем с 10 февраля 2015 года по 21 апреля 2020 года, после чего руководство перешло к Индире Шаграевой. Учредителем компании он остаётся с 10 февраля 2015 года по настоящее время.

ТОО «Актив Ломбард»

Компания зарегистрирована 17 августа 2011 года в Астане, основной вид деятельности –деятельность ломбардов.

Количество сотрудников – 87 человек.

Единственный учредитель – Сергей Койнов. С 21 апреля 2020 года руководителем компании является Индира Шаграева.

За период с 2015 по 2025 год компания перечислила в бюджет налоговых отчислений на сумму более 3,5 млрд тенге. В 2024 году налоги составили 411,2 млн тенге, платежи из ФОТ – 116,6 млн тенге. В 2025 году налоги снизились до 319,4 млн тенге, платежи из ФОТ – 102,4 млн тенге.

У компании 17 филиалов по всему Казахстану(многие сейчас объявлены бездействующими). Крупнейшие по налоговым отчислениям за 12 месяцев: Акмолинский филиал (113,3 млн тенге), Мангыстауский (43,9 млн тенге), Туркестанский в Шымкенте (39,7 млн тенге).

Компания участвовала в 139 судебных делах, включая 128 гражданских и 10 уголовных. Зафиксированы задолженность по налогам на сумму 67,8 тысячи тенге, обременение на долю учредителя и массовый адрес. Административные штрафы: не оплачен один, оплачены 112.

Фото: shutterstock.com/Stocker plus

Подписывайтесь на @Свидетель.KZ