В Туркестанской области осудили 27 участников ОПГ, похитивших бюджетные средства через фиктивные кредиты на скот

Департамент по противодействию финансовому мониторингу по Туркестанской области установил, что в 2016-2021 годах руководство ТОО «Кредитное товарищество «Яссы-Несие» (в материалах дела фигурирует также как «Яссы-кредит НС») организовало схему хищения средств АО «Аграрная кредитная корпорация», выделенных в рамках программы «Сыбаға» – государственной поддержки агробизнеса на приобретение крупного рогатого скота.

 Механизм был отлажен, как конвейер. На подставных лиц регистрировали фиктивные крестьянские хозяйства и ИП, заявки сопровождали поддельными бизнес-планами, правоустанавливающими документами и несуществующим залоговым имуществом. Акты оценки этого имущества оформлялись от имени несуществующей компании Expert Consulting Group. Специалисты по кредитованию готовили документы и формировали фиктивные кредитные заключения, акты осмотра и подтверждения целевого использования средств, создавая полную видимость законности. Оценщики оформляли недостоверные отчёты об имуществе, которого либо не существовало, либо оно не соответствовало заявленной стоимости. Нотариусы за вознаграждение удостоверяли фиктивные документы на объекты залога.

Организатором схемы следствие называет человека, занимавшего должность председателя Комиссии по рассмотрению заявок на получение госзаймов. Он искал людей для оформления фиктивных документов, распределял роли между участниками, контролировал ежемесячные платежи по кредитам и участвовал в составлении искажённых актов сверок. Похищенные деньги распределялись между членами группы.

Итог следствия: 33 установленных факта уголовных правонарушений, 24 фиктивных кредита, 54 несуществующих объекта залога, ущерб бюджету – более 3 млрд тенге, из которых 1,9 млрд тенге пришлись на эпизоды, связанные с фиктивными залогами.

Подозреваемыми и впоследствии подсудимыми по делу признаны 27 человек. На их имущество наложили арест на сумму более 1 млрд тенге, а по приговору суда в доход государства конфисковали 19 жилых домов, 10 земельных участков, 2 квартиры, 4 коммерческих помещения и 4 автомашины. В зависимости от роли каждому назначили от 6 до 8 лет лишения свободы. Приговор пока не вступил в законную силу.

Митинг 2023 года: крестьяне без документов

Задолго до приговора эта история уже выплеснулась на улицу. В мае 2023 года у здания туркестанского филиала Аграрной кредитной корпорации собрались десятки крестьян из областного центра и окрестных аулов с одним требованием – вернуть документы на жильё.

Несколько лет назад они брали кредиты на развитие хозяйств по той же программе «Сыбага». Средства шли через посреднические кредитные конторы, а поскольку с физлицами такие фирмы не работали, крестьян объединяли в товарищества. Из-за неплательщиков товарищества не могли рассчитаться с Аграрной кредитной корпорацией целиком – и в итоге страдали все, включая добросовестных заёмщиков, чьи дома оставались в залоге.

Тогда один из жителей Кентау описывал типичный замкнутый круг: в местной конторе его отправляли разбираться в Астану, а в Астане говорили, что все документы в Туркестане.

В самой Аграрной кредитной корпорации от ответственности открещивались – там заявляли, что разбираться нужно с посредническими конторами, у которых с крестьянами заключены договоры. А конторы, включая администрацию кредитного товарищества «Яссы-Несие», указывали, что их счета заблокированы из-за расследований и без разблокировки они не могут ни судиться с неплательщиками, ни вернуть залоги. В итоге отчаявшиеся крестьяне написали коллективное заявление в прокуратуру.

Налоги обвалились вместе со следствием

По данным сайта pk.adata.kz, ТОО «Кредитное товарищество «Яссы-Несие» зарегистрировано в 2003 году в селе Карнак под Кентау и все эти годы занимается прочими видами кредитования.

Динамика налоговых отчислений товарищества точно повторяет траекторию уголовного дела. В 2021 году компания заплатила в бюджет 44,1 млн тенге – рост на 71,9% к предыдущему году. В 2022-м отчисления взлетели ещё больше – до 121,8 млн тенге, рост на 175,8%. А затем начался обвал: в 2023 году, когда, по всей видимости, начались проверки, сумма отчислений рухнула на 94,4% – до 6,8 млн тенге. В 2024-м – ещё минус 50,8%, до 3,3 млн. В 2025-м – 1,9 млн тенге. А за прошедшую часть 2026 года товарищество перечислило в бюджет всего 6488 тенге – падение на 99,7%. Всего за время существования компания уплатила 317,2 млн тенге налогов и отчислений.

Финансовое состояние товарищества сейчас выглядит проблемным по всем параметрам:

Арестованы три банковских счета и имущество;

действуют запреты на регистрационные и нотариальные действия;

наложен арест на два автотранспортных средства;

долг по исполнительным производствам на 233,5 тысячи тенге;

налоговая задолженность в 10,2 млн тенге;

компания в списке профилактического контроля и надзора на второе полугодие 2026 года.

Судебная активность вокруг товарищества огромна: в базе зафиксировано 27 гражданских дел и 11 уголовных дел с участием руководителя. Среди гражданских исков – споры с фермерскими хозяйствами, Управлением сельского хозяйства и земельной инспекцией Туркестанской области, тянущиеся с 2018 по 2025 год.

Отдельного внимания заслуживает список учредителей – он необычно длинный даже для кредитного товарищества: в открытых данных значится порядка 50 физических лиц и производственных кооперативов, зарегистрированных как совладельцы «Яссы-Несие». Учитывая специфику организации, товарищество объединяло десятки мелких крестьянских хозяйств под одной юридической крышей. Такая структура собственности сама по себе объясняет, почему при крахе схемы под удар попало не только руководство, но и рядовые пайщики.

Фото: создано ИИ

Подписывайтесь на @Свидетель.KZ