Государство будет активнее отслеживать финансовую деятельность граждан

Мажилис сегодня одобрил в первом чтении законодательные поправки по вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Документ подготовлен в целях приведения казахстанских норм в соответствие с рекомендациями Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) и предусматривает внесение изменений и дополнений сразу в 6 кодексов и 14 законов

Законопроект предполагает появление новыхсубъектов финансового мониторинга: в их числе будут операторы сотовой связи и Государственная корпорация «Правительство для граждан». Эти структуры обязаны контролировать подозрительные финансовые операции, включая пополнение мобильного баланса и сделки с имуществом от 50 млн тенге. Примечательно, что по предложению депутатов в списке субъектов мониторинга сохранён и Фонд социального медицинского страхования, который ранее предлагалось исключить.

Также вводится в оборот понятие «подозрительная деятельность», которая будет определяться по признакам периодичности, размеров и направленности переводов. Например, если на один и тот же счёт регулярно переводятся одинаковые суммы, это станет сигналом для проверки. Субъекты финмониторинга будут отслеживать все такие случаи и в течение 3 дней передавать информацию в Агентство по финансовому мониторингу (АФМ).

Кроме того, будет внедрена автоматизированная система анализа уровня риска клиента, которая станет дополнительным инструментом при проверке потенциальных клиентов и их бенефициарных собственников.

Ужесточаются также требования к кандидатам на руководящие должности в финансовых учреждениях – лица, связанные с фигурантами дел об отмывании доходов или финансировании терроризма, не смогут претендовать на эти посты.

Еще одно новшество – это изменение порогов для финмониторинга: ему будут подлежать все операции с цифровыми активами на сумму от 5 млн тенге. А порог для операций по покупке культурных ценностей за наличные снизится до 1 млн тенге, чтобы минимизировать риски вывоза из страны ценных исторических предметов. Мониторингом также будут охвачены операции с ювелирными изделиями, драгоценными металлами, движимым имуществом, выигрыши в лотерею и т.д., для каждой из них устанавливается свой порог.

#политика #политикаКазахстана #законодательствоРК #парламентРК

Подписывайтесь на https://t.me/politprosvet_kz