Казахстанцев заставят подтверждать цели покупки валюты?

«Физические лица будут обязаны подтверждать цель приобретения иностранной валюты за тенге и использовать её строго по назначению. Такие поправки готовит Национальный банк». Эта новость облетела казахстанские СМИ и ожидаемо вызвала волну негатива. Кроме того, в новостных сообщениях было указано, что Нацбанк получит право устанавливать лимиты обмена валюты.

Однако регулятор уже выступил с опровержением, заявив:

«Введение каких-либо изменений в отношении порядка проведения операций гражданами Казахстана не планировалось и не планируется. Операции физических лиц проводятся без ограничений как в наличной, так и в безналичной форме». 

Также в сообщении Нацбанка было сказано, что регулятор действительно предложил поправки в валютное законодательство в рамках нового закона «О банках и банковской деятельности». Однако изменения лишь уточняют полномочия Нацбанка, но не затрагивают права граждан и бизнеса.

И действительно, согласно действующим правилам валютных операций, физические лица не ограничены в суммах валютных операций через банки, будь то продажа/покупка или перевод как внутри страны, так и за рубеж.

Однако при определённых условиях сделки по валюте могут попасть в отчёт банка для регулятора, а позже – в налоговые или правоохранительные органы:

Если гражданин покупает или продаёт наличную валюту на сумму от 10 000 долларов.

Если совершает безналичный платёж/перевод на сумму, эквивалентную от 1000 долларов.

Кроме того, валютные операции, в том числе и для физлиц, требуют валютного договора. По сути, указания цели, например, приобретение товара. Но есть исключения. Договор не требуется, если:

Деньги не выходят за пределы страны, в этом случае сумма неважна.

Сумма не превышает 10 000 долларов, при этом должно быть подтверждение, что перевод не связан с покупкой/продажей товаров или услуг.

Если физлицо переводит деньги с собственного или на собственный счёт в иностранном банке.

И если перевод или платёж осуществляется в счёт погашения долгов супруга/супруги с соответствующими подтверждающими документами.

Данные нормы были введены ещё в 2019 году с целью противодействия выводу из страны незаконных средств и финансированию терроризма.    

Фото: shutterstock.com/New Africa

Подписывайтесь на @Свидетель.KZ