Мнимая борьба банков с мошенниками

Группа депутатов мажилиса обратилась с запросом к Генпрокурору, главе МВД и председателю Нацбанка. Поводом для депутатского запроса послужило коллективное обращение более 200 жителей Караганды, пострадавших от действий кибермошенников. Но по большей части – от провалов в работе банков.

Основные тезисы

Несмотря на запуск проекта «Киберпол», количество обманутых лиц продолжает расти. При этом мошенники беспрепятственно выводят средства за пределы страны, а уполномоченные органы не обеспечивают надлежащее отслеживание транзакций. Как результат – расследование уголовных дел по таким фактам практически парализовано.

За пять лет в казахстанских судах не было ни одного решения об удовлетворении исковых требований лиц, в отношении которых были оформлены кредитные договора с участием мошенников.

Онлайн-кредиты на пострадавших оформлялись без письменного согласия, идентификации (биометрии) надлежащей проверки кредитоспособности (заработной платы, пенсий).

Часто указаны заведомо завышенные доходы для оформления займов в нескольких банках одновременно, а личные данные клиентов (адреса, телефоны) в договорах не соответствуют действительности.

Банки второго уровня, ссылаясь на режим «банковской тайны», отказывают в предоставлении полной информации следователям, адвокатам и самим потерпевшим, что существенно затрудняет расследование и защиту прав граждан.

Агентство РК по регулированию и развитию финансового рынка – АРРФР – при проведении проверок отдаёт приоритет информации банков, даже если она противоречит фактам. При этом игнорируя доводы и документальные доказательства, представленные потерпевшими.

Показательные примеры

Пенсионерка (66 лет) состоит на психоневрологическом учёте с 2001 года, о чём есть информация в государственных базах данных. Тем не менее на неё оформили кредиты в двух банках на общую сумму более 5 млн тенге.

На многодетную семью оформили кредиты на сумму более 18 млн тенге. Хотя на тот момент семья уже имела кредиты, и банк априори не должен был одобрять новые.

На инвалида ІІ группы оформили онлайн-кредит на 800 тыс. тенге. При этом у мужчины нет ни сотового телефона, ни ЭЦП.

Сотрудники банков в деле

В Казахстане есть прецеденты, показывающие, что часто оформление мошеннических кредитов не обходится без участия сотрудников банков:

В начале сентября прокуратура Акмолинской области сообщала о завершении расследования уголовного дела преступной группы, в состав которой входили сотрудники банков.

«ОПГ занималась похищением социально уязвимых граждан и оформлением на их имена крупных банковских кредитов. Мошеннические действия совершались на протяжении пяти лет. Жертвами преступлений стали 348 граждан, ущерб составил 3,7 млрд тенге».

В этом году в Павлодарской области было возбуждено уголовное дело в отношении работников банков по фактам злоупотребления служебными полномочиями.

«Сотрудники банков второго уровня и микрофинансовых организаций ненадлежащим образом исполняли свои обязанности, выдав кредиты без проведения биометрической идентификации личностей потерпевших. Проводятся необходимые следственные действия. Расследование продолжается»,

 – сообщили в областной прокуратуре.

Фото: shutterstock.com/ PeopleImages.com - Yuri A

Подписывайтесь на @Свидетель.KZ