Ужесточение контроля за мобильными переводами: детали и разъяснения

В Казахстане не утихает обсуждение системы мониторинга мобильных денежных переводов между физическими лицами.

Ещё в феврале один из критериев мониторинга установили на уровне 1 млн тенге за три последовательных календарных месяца (примерно по 330 тысяч тенге в месяц). Если физлицо получает более этой суммы от других людей, это вызовет интерес у налоговиков.

Почему миллион?

Отвечая на вопросы журналистов, вице-министр финансов Даурен Кенбеил объяснил, откуда взялась эта сумма:

– Данная сумма была определена нашими коллегами из КГД на основании репрезентативных данных о переводах. Они считают, что эта сумма является безопасной. И данное решение было предусмотрено на совете экономической политики,

 – сказал вице-министр.

Когда начнут проверять?

Проверки не будут проводиться в режиме реального времени. Ранее ещё один вице-министр финансов Ержан Биржанов сообщал, что сверка будет проводиться раз в год.

То есть в 2026 году будут получены данные за 2025 год. То есть система контроля будет работать постфактум, анализируя общую картину переводов за длительный период. Поэтому визита налоговиков по поводу мобильныхпереводов следует ожидать только в следующем году.

А если деньги от родственников?

Если человек не занимается предпринимательской деятельностью и получает средства, например, от родственников, ему достаточно будет честно признаться в этом. Главное, чтобы не возникли вопросы к родственникам.

– Как только вы докажете, что это не предпринимательская деятельность, а родственные отношения, никаких вопросов к вам не будет,

 – отметил Даурен Кенбеил.

А что с критерием 100 транзакций?

Вопрос о контроле за переводами, превышающими 100 транзакций в месяц, всё ещё находится в стадии обсуждения. В конце апреля 2025 года вице-министр финансов Ержан Биржанов говорил, что норма согласована с Нацбанком, принята мажилисом и ожидает согласования с сенатом. Так что, скорее всего, будет принята в ближайшее время. Этот критерий, возможно, будет действовать независимо от порога в 1 млн. То есть интерес возникнет при любом из сигналов, а не в совокупности.

Зачем?

Представители Министерства финансов заверяют, что новые правила направлены исключительно на выявление недобросовестных предпринимателей, уклоняющихся от налогов, и не затронут тех, кто использует мобильные переводы для личных нужд или получения помощи от родных. 

Но гражданам, попадающим под критерии мониторинга, рекомендуется быть готовыми предоставить пояснения о происхождении средств в случае запроса налоговых органов.

Фото: shutterstock.com/kentoh

Подписывайтесь на @Свидетель.KZ