В Казахстане создают базу «неблагонадёжных» предпринимателей

Агентство по финансовому мониторингу (АФМ) запускает специальную базу данных лиц и компаний, замешанных в «мутных» схемах.

«Свидетель» решил разобраться, как это будет работать.

Кого внесут в список?

Самый важный нюанс: в базу попадут не только осуждённые преступники, но и подозреваемые.

Основания для включения:

Признание подозреваемым или обвиняемым.

Прекращение дела по нереабилитирующим основаниям (вина доказана, но дело закрыто – например, по амнистии).

Вступивший в силу приговор суда.

За что?

Только за уголовные правонарушения (ст. 187 УПК РК), которые расследует АФМ (обнал, хищения, лжепредпринимательство).

Важно

За обычные административные штрафы (ошибка в налоговой, проблемы с кассой) в реестр не включают.

Кто увидит эти данные?

Доступ разделят на два уровня:

Компании: Данные о юрлицах будут в открытом доступе. Любой сможет проверить контрагента.

Физлица: Данные будут закрыты. Только «для служебного пользования», то есть для госорганов.

Чем это грозит?

АФМ говорит мягко: реестр носит «информационный характер». По факту: это «чёрная метка». Попадание компании в публичный список может стать сигналом для банков и партнёров, что контрагент токсичен.

Как отмыться?

Выйти из списка можно, если:

Дело закрыто за отсутствием состава преступления (реабилитация).

Судимость погашена или снята.

Прошло три года после закрытия дела по нереабилитирующим основаниям.

Вопросы без ответов

Реестр носит «информационный характер», но банковские системы риск-менеджмента (KYC) часто настроены автоматически. Попадание в базу АФМ может привести к присвоению «высокого уровня риска» и тихому отказу в обслуживании. Гарантий, что этого не случится, никто не даёт.

Осталось неясным, как будут вносить в реестр. С «чистого листа», то есть только новых фигурантов, или есть риски попасть в «чёрный список» за прошлые грехи.

Также неясно, увидит ли потенциальный партнёр детали (в чём именно подозревают), чтобы просчитать свои риски или просто красную галочку – «неблагонадёжен».

Мировой опыт

В мире существует три основные модели таких списков.

В США, если компания нарушает санкции, отмывает деньги или замешана в коррупции, попадание в «чёрный список» означает автоматическую и полную блокировку активов. Это не «информационный», а «смертельный» список для бизнеса. С другой стороны, в такой реестр попадают только после доказанных нарушений или административных решений, а не просто по подозрению.

Публичных реестров именно подозреваемых в экономических преступлениях (вроде уклонения от налогов) в США нет. Информация о подозрениях – это тайна следствия до суда.

В Великобритании, если директор довёл компанию до банкротства, не платил налоги или мошенничал, суд запрещает ему занимать руководящие должности на срок до 15 лет. Его имя вносится в публичный реестр.

Туда попадают только после решения суда или официального признания вины. Нельзя внести человека в реестр просто потому, что полиция начала расследование.

Китайский «список неблагонадёжных субъектов» самый близкий к казахстанскому, но ещё более тотальный вариант. Если компания не платит налоги, нарушает экологию или судится с партнёрами, ей снижают рейтинг. Система автоматизирована и влияет на всё – от ставки по кредиту до возможности купить билет на скоростной поезд.

Фото: shutterstock.com/chaylek

Подписывайтесь на @Свидетель.KZ